Государственная Дума рассмотрит законопроект, предусматривающий установление контроля над некредитными финансовыми организациями (НФО) по аналогии с требованиями, предъявляемыми к банкам. Также в законодательстве появятся понятия «финансовая группа» и «финансовый холдинг».
Финансовая группа определяется как объединение юридических лиц, деятельность которых контролируется финансовой организацией. Термин «финансового холдинга» объясняется как объединение компаний, осуществляющих свою деятельность под контролем нефинансовой компании, в которой 40% капитала принадлежит финансовой организации. Банковские группы будут отнесены к финансовым группам, предъявляемые к ним требования будут зависеть от размеров корпоративной структуры и уровня риска, характерного для её деятельности.
Если законопроект будет одобрен, об основании финансовой группы или финансового холдинга будет необходимо уведомлять Центробанк. Также Банк России получит полномочия контролировать деятельность НФО, которых обяжут выполнять требования по уровню достаточности капитала, наличии системы управления рисками и плана восстановления устойчивости. Авторы законопроекта предлагают ввести в КоАП новую статью, предусматривающую ответственность главы финансовой группы за нарушение предусмотренных законом требований.